Wirtschaftswissen kompakt
Ihr Schlüssel zu einem tieferen Verständnis der komplexen Welt der Unternehmensführung.
In der dynamischen Welt der Unternehmensführung gibt es eine Vielzahl an Konzepten, Methoden und Fachbegriffen. Wir bei Schaffer & Collegen sind bestrebt, nicht nur erstklassige Beratungsdienstleistungen anzubieten, sondern Ihnen auch Wissen und Einblicke in Schlüsselbereiche anzubieten.
Egal, ob Sie ein erfahrener Unternehmer, ein aufstrebender Gründer oder einfach nur neugierig auf die Welt des Mittelstands und der Unternehmensberatung sind: Unser Glossar dient als Ihr Kompass durch diese vielfältige Landschaft, indem es zentrale Begriffe, Fachtermini und Themen verständlich erklärt - von A wie 'Außenfinanzierung' bis Z wie ZIM-Förderungen.
Wir werden diese Übersicht regelmäßig aktualisieren, um die neuesten Entwicklungen und Trends zu reflektieren. So haben Sie stets Zugang zu den aktuellsten und relevantesten Informationen.
Was ist ein Mikromezzaninfonds?
Mikromezzaninfonds ist ein Finanzierungsinstrument, dass eine Art Mischform aus Eigen- und Fremdkapital ist. Die Finanzierung erfolgt in Form einer stillen Beteiligung, wodurch der Kapitalgeber kein Stimm- oder Einflussrecht im Unternehmen erwirbt. Die Mittel für den Mikromezzaninfonds stammen aus dem ERP-Sondervermögen und dem Europäischen Sozialfonds. Eine Beteiligung kann dabei bis zu 10 Jahren betragen.
Welche Vorteile bietet ein Mikromezzaninfonds?
Die Hauptvorteile von Mikromezzaninfonds für KMU liegen in der Kapitalstruktur und den damit verbundenen flexiblen Rückzahlungsbedingungen. Da das Kapital meist als nachrangiges Darlehen bereitgestellt wird, stärkt es die Eigenkapitalbasis und somit auch die Kreditwürdigkeit des Unternehmens. Zusätzlich ermöglichen die erfolgsabhängigen Rückzahlungskonditionen eine bessere Planung und Liquiditätserhaltung.
Nachteile und Risiken von Mikromezzaninfonds
Für Unternehmen besteht das Risiko in der Verpflichtung, die Investitionssumme unter bestimmten Umständen zurückzuzahlen, was zu einer finanziellen Belastung führen kann. Investoren hingegen setzen sich dem Risiko aus, dass Unternehmen ihre Wachstumsziele nicht erreichen und somit die erwartete Rendite ausbleibt. Gleichzeitig müssen beide Parteien die rechtlichen Rahmenbedingungen und Marktdynamiken beachten, die ihre Investition beeinflussen können.
Wer wird gefördert?
Der Fonds richtet sich insbesondere an
- Existenzgründer,
- kleine und junge Unternehmen,
- Ausbildungsbetriebe,
- Unternehmen, die von Arbeitslosen, Frauen oder Menschen mit Migrationshintergrund gegründet werden,
- sowie an gewerblich orientierte Sozial- und umweltorientierte Unternehmen.
Sie sind besonders für diejenigen Unternehmen geeignet, die zwar über eine solide Geschäftsbasis verfügen, aber nicht genügend Sicherheiten für traditionelle Bankkredite bieten können oder keine weiteren Anteile abgeben möchten.
Was genau wird gefördert?
Finanziert werden Betriebsmittel sowie Investitionen in Höhe von bis zu 150.000€. Auch Unternehmensnachfolgefinanzierungen sind möglich.
Konditionen:
- Ergebnisunabhängige Vergütung von 8% p.a., 6,5 % p.a. für Unternehmen, die bei Auszahlung über eine besonders gute Bonität verfügen.
- Bearbeitungsentgelt (einmalig) von 3,5% der Einlage, zahlbar bei Auszahlung.
- variable Gewinnbeteiligung von maximal 1,5% p.a. der Einlage. (keine Sachsicherheiten nötig)
Fazit: Mikromezzaninfonds im Überblick
Mikromezzaninfonds bieten eine attraktive Finanzierungsalternative für Existenzgründer, Startups und KMUs. Sie ermöglichen Investitionen ohne Verwässerung von Eigentumsanteilen und bieten flexible Rückzahlungsoptionen, die an den Unternehmenserfolg gekoppelt sind. Die Anträge müssen in der Regel detaillierte Informationen über das Geschäftsmodell, Finanzkennzahlen und strategische Pläne enthalten. Gerne unterstützen wir Sie bei der Antragserstellung und maximieren Ihre Chancen auf eine erfolgreiche Bewilligung.